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Tassi d'interesse

Tassi d'interesse

Percepire interessi ai tassi di mercato sui propri fondi non investiti


I clienti possono percepire interessi creditori sui fondi non investiti detenuti nei propri conti in conseguenza di operazioni precedentemente soggette a regolamento.

I conti con un valore patrimoniale netto (VPN) pari o superiore a 100,000 USD (o importo equivalente in altra valuta) percepiscono gli interessi al più alto tasso offerto. I conti con un VPN inferiore a tale soglia si vedranno invece accreditare gli interessi in base a un tasso proporzionale al proprio VPN.

Un conto caratterizzato da un VPN pari a 50.000 USD percepirebbe ad esempio un interesse creditore a un tasso pari alla metà di quello utilizzato per i conti con VPN pari o superiore a 100,000 USD.

Gli interessi vengono calcolati e maturano su base giornaliera, ma vengono effettivamente pagati mensilmente nel terzo giorno lavorativo del mese successivo a quello di pertinenza del pagamento. Gli interessi vengono calcolati in base a un tasso misto basato sugli scaglioni illustrati nella tabella in basso; i valori in essa contenuti sono soggetti a modifiche senza alcun preavviso.

Il tasso di interesse effettivo previsto per i saldi in CHF, DKK, EUR, JPY e SEK è attualmente negativo. Il valore di tale tasso negativo rimane invariato indipendentemente dal VPN del conto. Per le altre valute, laddove il tasso di riferimento interno meno lo spread risulti inferiore a zero non verrà corrisposto alcun interesse.


Tassi di interesse ancora più convenienti per i clienti con i saldi attivi di importo più alto


Come già menzionato, IBKR corrisponde un interesse ai clienti con un saldo attivo a un tasso legato a quello del mercato dei depositi interbancari. In aggiunta, i clienti che detengono saldi attivi di importi particolarmente alti in più di una valuta possono sfruttare il mercato dei forex swap per percepire interessi a un tasso ancora più conveniente. Si noti che questo programma non è alcun modo rivolto ai clienti con saldi attivi in una sola valuta, i quali del resto non ne ricaverebbero alcun vantaggio. Il meccanismo alla base di questo programma prevede l’acquisto di una valuta con regolamento a un giorno e la vendita della stessa valuta con regolamento a due giorni; il profitto generato da questa operazione rappresenta l'interesse aggiuntivo percepito sul saldo. L'operazione viene ripetuta automaticamente fino a che il requisito relativo al saldo minimo risulta non più soddisfatto o fino a che il cliente non chiede di uscire dal programma.

Per aderire al programma occorre detenere un saldo attivo di importo pari ad almeno 10 milioni di USD; i clienti residenti negli Stati Uniti devono inoltre possedere la qualifica di "eligible contract participant" (ECP). Per avere maggiori informazioni contatti il nostro swap desk via email all'indirizzo FXSwaps@IBKR.com o consulti il nostro Knowledge Base.


Interessi corrisposti sui saldi attivi

Esempi



Stima degli interessi pagati sui saldi attivi

Inserire saldo

Inserire valore patrimoniale netto


BM = tasso di riferimento interno
Valuta Scaglione Tasso corrisposto
USD 0 ≤ 10,000 0%
> 10,000 0% (BM - 0.5%)
AUD 0 ≤ 14,000 0%
14,000 ≤ 140,000 0% (BM - 0.5%)
> 140,000 0% (BM - 0.25%)
CAD 0 ≤ 14,000 0%
> 14,000 0% (BM - 0.5%)
CHF 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 -1.119% (BM - 0.25%)
CNH Tutti 0%
CZK 0 ≤ 2,500,000 0%
> 2,500,000 -0.141% (BM - 0.25%)
DKK 0 ≤ 700,000 0%
> 700,000 -0.911% (BM - 0.25%)
EUR 0 ≤ 100,000 0%
> 100,000 -0.891% (BM - 0.25%)
GBP 0 ≤ 8,000 0%
> 8,000 0% (BM - 0.5%)
HKD 0 ≤ 78,000 0%
> 78,000 0% (BM - 0.75%)
HUF 0 ≤ 2,800,000 0%
> 2,800,000 0% (BM - 3%)
ILS Tutti 0%
INR Tutti 0%
JPY 0 ≤ 11,000,000 0%
> 11,000,000 -0.489% (BM - 0.25%)
KRW 0 ≤ 12,000,000 0%
> 12,000,000 0% (BM - 1.5%)
MXN 0 ≤ 190,000 0%
> 190,000 0.213% (BM - 4%)
NOK 0 ≤ 85,000 0%
> 85,000 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 ≤ 400,000 0%
> 400,000 0% (BM - 2%)
RUB 0 ≤ 700,000 0%
> 700,000 0% (BM - 5%)
SEK 0 ≤ 850,000 0%
> 850,000 -0.498% (BM - 0.25%)
SGD 0 ≤ 15,000 0%
> 15,000 0% (BM - 1%)
TRY 0 ≤ 60,000 0%
> 60,000 5%
ZAR 0 ≤ 150,000 0%
> 150,000 3.406% (BM - 1%)
Informative
  1. I conti con un saldo attivo di importo superiore a 10,000 USD (o importo equivalente in altra valuta) ma con VPN inferiore a 100,000 USD (o importo equivalente) si vedranno accreditare gli interessi in base a un tasso proporzionale al proprio VPN. Qualora un saldo attivo sia associato a un tasso d'interesse negativo, tale tasso sarà applicato solamente ai conti con saldo pari ad almeno 100,000 USD (o importo equivalente).