I clienti possono percepire interessi creditori sui fondi non investiti detenuti nei propri conti in conseguenza di operazioni precedentemente soggette a regolamento.
I conti con un valore patrimoniale netto (VPN) pari o superiore a 100,000 USD (o importo equivalente in altra valuta) percepiscono gli interessi al più alto tasso offerto. I conti con un VPN inferiore a tale soglia si vedranno invece accreditare gli interessi in base a un tasso proporzionale al proprio VPN.
Un conto caratterizzato da un VPN pari a 50.000 USD percepirebbe ad esempio un interesse creditore a un tasso pari alla metà di quello utilizzato per i conti con VPN pari o superiore a 100,000 USD.
Gli interessi vengono calcolati e maturano su base giornaliera, ma vengono effettivamente pagati mensilmente nel terzo giorno lavorativo del mese successivo a quello di pertinenza del pagamento. Gli interessi vengono calcolati in base a un tasso misto basato sugli scaglioni illustrati nella tabella in basso; i valori in essa contenuti sono soggetti a modifiche senza alcun preavviso.
Il tasso di interesse effettivo previsto per i saldi in CHF, DKK, EUR, JPY e SEK è attualmente negativo. Il valore di tale tasso negativo rimane invariato indipendentemente dal VPN del conto. Per le altre valute, laddove il tasso di riferimento interno meno lo spread risulti inferiore a zero non verrà corrisposto alcun interesse.
Come già menzionato, IBKR corrisponde un interesse ai clienti con un saldo attivo a un tasso legato a quello del mercato dei depositi interbancari. In aggiunta, i clienti che detengono saldi attivi di importi particolarmente alti in più di una valuta possono sfruttare il mercato dei forex swap per percepire interessi a un tasso ancora più conveniente. Si noti che questo programma non è alcun modo rivolto ai clienti con saldi attivi in una sola valuta, i quali del resto non ne ricaverebbero alcun vantaggio. Il meccanismo alla base di questo programma prevede l’acquisto di una valuta con regolamento a un giorno e la vendita della stessa valuta con regolamento a due giorni; il profitto generato da questa operazione rappresenta l'interesse aggiuntivo percepito sul saldo. L'operazione viene ripetuta automaticamente fino a che il requisito relativo al saldo minimo risulta non più soddisfatto o fino a che il cliente non chiede di uscire dal programma.
Per aderire al programma occorre detenere un saldo attivo di importo pari ad almeno 10 milioni di USD; i clienti residenti negli Stati Uniti devono inoltre possedere la qualifica di "eligible contract participant" (ECP). Per avere maggiori informazioni contatti il nostro swap desk via email all'indirizzo FXSwaps@IBKR.com o consulti il nostro Knowledge Base.
| Valuta | Scaglione | Tasso corrisposto |
|---|---|---|
| USD | 0 ≤ 10,000 | 0% |
| > 10,000 | 0% (BM - 0.5%) | |
| AUD | 0 ≤ 14,000 | 0% |
| 14,000 ≤ 140,000 | 0% (BM - 0.5%) | |
| > 140,000 | 0% (BM - 0.25%) | |
| CAD | 0 ≤ 14,000 | 0% |
| > 14,000 | 0% (BM - 0.5%) | |
| CHF | 0 ≤ 100,000 | 0% |
| > 100,000 | -1.157% (BM - 0.25%) | |
| CNH | Tutti | 0% |
| CZK | 0 ≤ 2,500,000 | 0% |
| > 2,500,000 | -0.286% (BM - 0.25%) | |
| DKK | 0 ≤ 700,000 | 0% |
| > 700,000 | -0.907% (BM - 0.25%) | |
| EUR | 0 ≤ 100,000 | 0% |
| > 100,000 | -0.93% (BM - 0.25%) | |
| GBP | 0 ≤ 8,000 | 0% |
| > 8,000 | 0% (BM - 0.5%) | |
| HKD | 0 ≤ 78,000 | 0% |
| > 78,000 | 0% (BM - 0.75%) | |
| HUF | 0 ≤ 2,800,000 | 0% |
| > 2,800,000 | 0% (BM - 3%) | |
| ILS | Tutti | 0% |
| INR | Tutti | 0% |
| JPY | 0 ≤ 11,000,000 | 0% |
| > 11,000,000 | -0.579% (BM - 0.25%) | |
| KRW | 0 ≤ 12,000,000 | 0% |
| > 12,000,000 | 0% (BM - 1.5%) | |
| MXN | 0 ≤ 190,000 | 0% |
| > 190,000 | 0.875% (BM - 4%) | |
| NOK | 0 ≤ 85,000 | 0% |
| > 85,000 | 0% (BM - 2.5%) | |
| NZD | 0 ≤ 15,000 | 0% |
| > 15,000 | 0% (BM - 2.5%) | |
| PLN | 0 ≤ 400,000 | 0% |
| > 400,000 | 0% (BM - 2%) | |
| RUB | 0 ≤ 700,000 | 0% |
| > 700,000 | 0% (BM - 5%) | |
| SEK | 0 ≤ 850,000 | 0% |
| > 850,000 | -0.559% (BM - 0.25%) | |
| SGD | 0 ≤ 15,000 | 0% |
| > 15,000 | 0% (BM - 1%) | |
| TRY | 0 ≤ 60,000 | 0% |
| > 60,000 | 5% | |
| ZAR | 0 ≤ 150,000 | 0% |
| > 150,000 | 2.657% (BM - 1%) |