Marcaje de comisiones de brókeres



Nuestra solución para brókeres, díleres y brókeres de introducción incluye la función de facturación automática,incrementos de comisiones flexibles y aumentos y reducciones de intereses


Marcaje de comisiones

Los brókeres pueden cobrar a sus clientes por servicios prestados mediante una comisión por cada clase de activos (por ejemplo, acciones, opciones, etc.), mercados y divisas. La unidad de negociación se determina en función de la unidad que Interactive Brokers utiliza para sus comisiones (puede ser por acción, por contrato o por porcentaje del valor negociado).

Todos los marcajes de comisiones se pueden especificar en la página Tarifas de clientes de Gestión de cuenta.


Plantillas de comisiones

La estructura de comisiones puede aplicarse individualmente a cada cuenta o puede guardarse en plantillas. Los brókeres podrán configurar las comisiones para una o más cuentas de clientes o configurar estructuras de comisiones en plantillas. Estas plantillas posteriormente se asignarán a las cuentas de los clientes. Mediante estas plantillas se pueden establecer diferentes estructuras de comisiones para varias cuentas de clientes de manera fácil y organizada.

Si está empezado en el sector del corretaje (por ejemplo, acaba de abrir una cuenta IB), encontrará una plantilla de comisiones para clientes vacía. Utilícela para configurar su propia estructura de comisiones. Los brókeres existentes encontrarán sus estructuras de comisiones globales en la plantilla de comisiones de clientes predeterminada. La plantilla se puede modificar, pero no se puede eliminar.

Normativa del marcaje de comisiones

La normativa general que figura a continuación se aplica a las estructuras de comisiones para clientes de bróker:

  • Si el bróker no ha creado una estructura de comisiones para una cuenta individual, se aplicará la plantilla de comisiones predeterminada a dicha cuenta.
  • Si el bróker no ha creado ninguna estructura de comisiones, ya sea mediante una plantilla de comisiones o una estructura de comisiones para cuentas individuales, se cobrarán las comisiones estándar de Interactive Brokers sin ningún marcaje para el bróker.
  • Los marcajes de comisiones tienen un límite de 15 veces las comisiones estándar de Interactive Brokers.
  • No se aplicará ninguna comisión por operación si el cliente llama a IBKR para cerrar una operación.
  • Los brókeres también pueden especificar las comisiones por transacción para productos y mercados específicos.
  • Las comisiones y marcajes que correspondan a los brókeres de cuentas declaradas y cuentas confidenciales se envían a la cuenta principal y cada noche se transfieren a la cuenta propia del bróker para los brókeres-díleres.
  • Las transacciones liquidadas automáticamente no están sujetas a este tipo de comisión.

Tipos de marcajes de comisiones

Los brókeres pueden seleccionar uno de los tipos de marcajes de comisiones por transacciones que figuran a continuación por cada clase de activo o divisa:


Los brókeres pueden especificar una cantidad mínima a cobrar por operación. La cantidad mínima no puede exceder los límites siguientes:

Divisas USD EUR CHF GBP CAD JPY HKD SEK MXN KRW AUD
Límite de comisión mínima por operación 25 20 30 15 30 2500 160 175 250 20000 30

No se puede introducir una cantidad mínima por operación y un cargo por tique a la vez. Solo se podrá cobrar uno de los antedichos.

Ejemplo

Un bróker introduce 1 en la columna Mín. para acciones/CAD para una cuenta de cliente individual. La tarifa mínima para una operación en acciones en CAD para ese cliente será 1.00. El bróker suele establecer la cantidad mínima junto con otros tipos de marcajes para una clase de activos o divisas específicos.

Los brókeres pueden especificar una cantidad máxima a cobrar por transacción. También pueden configurar la cantidad máxima como un porcentaje del valor negociado para acciones en USD y CAD al hacer clic en la casilla debajo del campo Máx. en la página Tarifas de clientes en Gestión de cuenta.

Ejemplo

Un bróker introduce 5 en la columna Máx. para acciones/CAD para una cuenta de cliente individual. La tarifa máxima de una operación en acciones en CAD para ese cliente será de 5.00. Un bróker suele establecer la cantidad máxima junto con otros tipos de marcajes para una clase de activos o divisas específicos.

En otro ejemplo, un bróker introduce 1 en la columna Máx. para acciones/CAD para una cuenta de cliente individual y selecciona la casilla bajo el campo Máx. , lo que indica que la cantidad máxima se calculará como un porcentaje del valor negociado de acciones/CAD. La tarifa de cliente de bróker máxima para una negociación de acciones en CAD para el cliente será el 1 % del valor negociado de la acción.

Los brókeres pueden especificar cargos por tique por transacción. Un cargo por tique es simplemente una comisión fija adicional. No se puede especificar una cantidad mínima y un cargo por tique para una sola clase de activos divisas a la vez.

Ejemplo

Un bróker introduce 25 en la columna % marcaje de comisiones para acciones/CHF y posteriormente introduce 1 en la columna Cargo de tique para un cliente individual. El marcaje de comisiones del bróker para una acción operada en francos suizos para este cliente será del 25 % de la comisión de Interactive Brokers + 1 CHF.

Marcaje absoluto

Los brókeres pueden cobrar un marcaje de comisiones absoluto por transacción. El marcaje absoluto es una cantidad específica añadida a la comisión de Interactive Brokers. Los brókeres introducen el marcaje absoluto a la divisa o mercado de la clase del activo. En la página Tarifas de clientes de Gestión de cuenta, las unidades enumeradas en la columna Unidad de producto/mercado/divisa indican si el marcaje absoluto se aplica a acciones, contratos o porcentaje del valor nocional. Los importes de los marcajes absolutos pueden incluir hasta tres decimales.

Ejemplo

Un bróker introduce 1 como marcaje absoluto para opciones sobre índices y acciones en USD. A continuación, se ejecuta un contrato de opciones IBKR Smart. Se cobrará 2 USD (1 USD comisión IBKR + 1 USD marcaje absoluto).

Cantidad absoluta por niveles

Los brókeres pueden cobran una cantidad absoluta de la cual se resta la comisión de Interactive Brokers. Se pueden configurar hasta tres niveles de cantidad absoluta en función de las divisiones de volúmenes. Los brókeres deben revisar las comisiones de sus clientes, ya que es posible que Interactive Brokers cobre más que la tarifa de cliente.

Para establecer una cantidad absoluta, introduzca de una a tres tarifas (tarifa#1, tarifa#2, tarifa#3), e introduzca las divisiones de volumen (Vol#1, Vol#2) para cada transacción en la página Tarifas de clientes de Gestión de cuenta. Las unidades indicadas en la columna Unidad de producto/mercado/divisa indican si el marcaje absoluto se aplica a acciones contratos o porcentajes. Las cantidades absolutas pueden incluir hasta tres cifras decimales.

Ejemplo

Por ejemplo, un bróker desea cobrar 0.05 USD por un máximo de 500 acciones, 0.03USD por un máximo de 1,000 acciones y0.002 USD por encima de las 1,000 acciones, junto con un cargo de tique de 1 USD.

Las comisiones por niveles absolutas de clientes son mutuamente excluyentes de las comisiones por niveles de Interactive Brokers. Pueden combinarse con las comisiones por niveles de IBKR, o se puede utilizar una comisión absoluta con las comisiones por niveles de IBKR.

Los brókeres pueden especificar un porcentaje de la comisión estándar de Interactive Brokers a cobrar por transacción. Introduzca el porcentaje de comisión como porcentaje, sin el indicador decimal.

Ejemplo

Un bróker introduce 100 en la columna de porcentaje de comisión para acciones/EUR para un cliente individual, lo que indica que esas operaciones en acciones tendrán un marcaje de comisiones del 100 % de la comisión IBKR. Si IBKR cobra 10 EUR por operación en acciones, el porcentaje de comisión será de 10 EUR (100 % * 20 EUR). Se cobrará al cliente un total de 20 EUR por operación en acciones (10 EUR comisión IBKR + 10 EUR porcentaje de comisión).

Además de una comisión absoluta, los brókeres pueden transferir todas las comisiones bursátiles y normativas al cliente al seleccionar la opción Comisiones bursátiles y cargos normativos. Estas comisiones solo pueden introducirse cuando se han establecido las cantidades absolutas. Los brókeres también pueden especificar una estructura de comisiones por niveles, comisiones bursátiles y cargos normativos para productos y mercados específicos.

Ejemplo

1,000 acciones @ 0.05 USD por acción + comisión bursátil de 0.003 USD por acción = (1,000 * .05) + (1,000 * 0.003 USD) = tarifa total cargada de 53.00 USD.

Los brókeres pueden cobrar marcajes en transacciones prime de determinadas unidades de productos y divisas. Esta sección solo aparece para brókeres que tengan al menos un cliente que se suscriba al servicio institucional de IBKR prime.

Ejemplo

Por ejemplo, un bróker introduce 5 en la columna 'Cargo de tique' para opciones sobre futuros CAD en la sección de tarifas de renovación para un cliente individual que se suscriba al servicio IBKR Prime. En este caso, el marcaje de comisiones de una operación de opciones sobre opciones en dólares canadienses será de 5.00 USD por operación.

Resumen del marcaje de comisiones

Los brókeres pueden ver todas las estructuras de marcaje de comisiones en la página 'Resumen del marcaje de comisiones' en Gestión de cuenta. En esta página se clasifica la información por estructura de comisiones y muestra las cuentas de los clientes que utilizan conjuntamente la estructura de marcaje mundial.

Comisiones mínimas de asignación de operaciones

IBKR cobra una cuota mínima por operaciones en acciones estadounidenses asignadas por los brókeres a sus clientes. Los brókeres pueden cobrar la tarifa mínima de asignación a su cuenta principal o a la cuenta de sus clientes. La asignación mínima se cobrará a la cuenta del cliente de manera predeterminada, a menos que se haya establecido un acuerdo entre el cliente y el bróker.

La cantidad mínima cobrada por asignación de negociación es la siguiente:

  • Precio mínimo con tarifa única: mínimo (valor negociado * 0.0005, USD 1)
  • Tarificación por niveles mínima: mínimo (valor negociado * 0.0005, USD 0.35)

Incremento y reducción de intereses

Los brókeres pueden rebajar los intereses de crédito y de los ingresos a corto plazo y aumentar los intereses de débito. Los incrementos y reducciones del interés se introducen como porcentajes. Se pueden elegir hasta cuatro tipos diferentes:

  • No pagar intereses de crédito al cliente: Se pagarán todos los intereses de crédito y ganancias cortas al bróker y el cliente no recibirá ningún ingreso.
  • Reducción del interés de crédito: Se restará un porcentaje del interés de crédito pagado y entregado al bróker. Los clientes no recibirán un interés negativo, de modo que si la reducción es mayor que el tipo de interés de crédito disponible en el momento, no se pagará ningún interés.
  • Aumento del interés de débito: Se añadirá un porcentaje al interés de débito. El porcentaje máximo es del 1 %.
  • Reducción del interés de crédito en posiciones cortas: Funciona como la reducción del interés de crédito. Se restará un porcentaje del interés de crédito sobre las posiciones cortas pagadas y se entregará al bróker.
  • Depreciación de crédito para CFD cortos - Se sustraerá un porcentaje del interés acreditado de las ganancias de CFD cortos pagado y se le pasará al bróker.
  • Aumento del interés de débito de CFD largos - Se añadirá una cantidad al interés debitado de CFD largos.
  • Depreciación de crédito para CFD sobre índices cortos - Se sustraerá un porcentaje del interés acreditado de las ganancias de CFD sobre índices cortos pagado y se le pasará al bróker.
  • Aumento del interés de débito de CFD sobre índices largos - Se añadirá una cantidad al interés debitado de CFD sobre índices largos.

Marcaje de comisiones de préstamo

Los brókeres pueden cobrar una comisión a sus clientes a partir de nuestros tipos de préstamo de acciones, introducidos como un porcentaje fijo o variable de nuestro tipo de préstamo. Introduzca ambos tipos de comisiones y nuestro sistema aplicará la tarifa que resulte mejor en la cantidad total.

  • Marcaje de comisiones de préstamo variable: Porcentaje variable de nuestro tipo de préstamo. El coste total para su cliente se calcula de la manera siguiente:
    Tipo de interés acreedor (1 + porcentaje del marcaje por comisión variable)
    El rango de valores aceptables que usted puede introducir es 0 - 25%.
  • Marcaje de comisiones de préstamo fijo: Porcentaje de nuestro tipo de préstamo. El coste total para su cliente se calcula de la manera siguiente:
    Tipo de interés acreedor + porcentaje de marcaje de comisiones fijo
    El rango de valores aceptables que usted puede introducir es 0 - 1%.

Ejemplo

Símbolo ABC, tipo de préstamo = 35 %
Marcaje de comisiones de préstamo variable = 20 %
Marcaje de comisiones de préstamo fijo = 1 %

En el cálculo del coste total para su cliente, se tiene en cuenta lo siguiente:

Marcaje de comisión variable

35% (1 + 20%) = 42% coste total para su cliente
o
0.35 (1.2) = 0.42

Marcaje de comisión fijo

35% + 1% = 36%
o
0.35 + 0.01 = 0.36

El sistema de IBKR aplica la cantidad total mayor, de modo que, en este ejemplo, se aplicaría la comisión de préstamo variable y el coste total para su cliente es del 42 %, e incluye nuestro tipo de préstamo más el recargo de su préstamo.

Nota: Los incrementos y reducciones de interés se redondean a dos decimales.

Facturas electrónicas

Los brókeres con cuentas declaradas pueden configurar y enviar facturas electrónicas en Gestión de cuenta, en la página Facturación del menú Gestionar clientes Antes de que pueda enviar facturas a los clientes, deberá configurar la facturación automática mensual/trimestral en la página Facturación. Deberá especificar un límite de marcaje de comisiones mensual o trimestral, calcular el marcaje y enviar una factura electrónica a cliente hasta el límite especificado. La cantidad de la factura se transferirá de forma automática desde la cuenta del cliente a la cuenta del bróker. Las facturas enviadas antes de las 5:30 p.m., hora del este, se procesarán el mismo día (noche en Estados Unidos) y aparecerán en los extractos de ese día. Las facturas enviadas después de las 5:30 p.m., hora del este, se procesarán el día hábil siguiente. Puede presentar facturas hasta para 10 clientes al mismo tiempo, pero solo una factura por cuenta de cliente por día.

También puede subir un archivo .csv (valores separados por comas) que contenga varias facturas de clientes. El archivo .csv debe contender campos para:

  • Número de cuenta del cliente
  • Cantidad (en la divisa base de la cuenta del cliente)
  • Memo (campo opcional)

Las facturas enviadas después de las 5:30 p.m., hora del este, se procesarán el día hábil siguiente. Puede presentar facturas hasta para 10 clientes al mismo tiempo, pero solo una factura por cuenta de cliente por día.

Límites y restricciones

Los marcajes de los brókeres de introducción están limitados a 15 veces la comisión por niveles más alta de IBKR + comisiones externas. En el caso de las acciones estadounidenses, la comisión por niveles más alta será de 0.0035 USD por acción. Los bonos USD están sujetos a un límite diferente sobre los marcajes de comisiones. El marcaje de opciones estadounidenses está limitado al 10 % del valor negociado. Estos límites están sujetos a cambios y se puede aplicar un límite adicional en función del producto. No se aplica ninguna comisión si los clientes llaman a IBKR para cerrar posiciones.