Interés y financiación

Estructura de intereses


Interactive Brokers calcula una tarifa de financiación interna de depósitos trasnoche basada en una combinación de tipos de referencia reconocidos internacionalmente (por ejemplo, fondos Fed, LIBOR), tipos de depósitos bancarios y comisiones bursátiles en tiempo real del mercado más grande y líquido del mundo: el mercado interbancario de swaps de divisas a corto plazo.

Aunque los bancos centrales y los principales bancos especializados en intermediación financiera establecen y publican tipos de referencia para inversiones que dependen de los intereses, estas tarifas no suelen reflejar los costes u oportunidades de inversión exactos que se observan en las transacciones interbancarias y comerciales. El modelo de intereses de IBKR empieza con los tipos de referencia e incorpora la fijación de precios de mercado para conseguir un punto medio o punto "de referencia".

IBKR añade un diferencial a esta referencia para determinar los tipos de depósito y las comisiones de préstamo aplicables a los saldos de clientes en cada divisa. Los diferenciales están divididos en niveles, por lo que los saldos más grandes reciben un tratamiento de interés más favorable debido a la reducción de los diferenciales alrededor del punto de referencia.


Tipos de valores de referencia

El punto de referencia de IBKR para cada divisa es el tipo de referencia alrededor de la cual se determinan los cálculos de crédito, débito, préstamo de acciones y otros tipos de interes vinculados. IBKR utiliza una combinación de tipos de referencia reconocidos internacionalmente (tales como LIBOR, Fed Funds, etc), tipos de depósito bancarios y tipos interbancarios dinámicos determinados a partir de los mercados de divisas y monetarios par calcular el tipo de referencia de IBKR.

Haga clic aquí para obtener más información sobre los tipos de referencia de IBKR.

Haga clic aquí para obtener más información sobre los diferentes tipos de referencia externos que contribuyen al establecimiento del tipo de referencia de IBKR.


CurrencyDescription for Effective Date 20191118 Rate Effective Date
USD
Reference Benchmark USD
1.550%
20191118
USD
Reference Benchmark USD Libor
1.535%
20191118
AUD
Reference Benchmark AUD
0.829%
20191118
BRL
Reference Benchmark BRL
4.900%
20191118
CAD
Reference Benchmark CAD
1.599%
20191118
CHF
Reference Benchmark CHF
(0.920)%
20191118
CNH
Reference Benchmark CNH
2.625%
20191118
CZK
Reference Benchmark CZK
1.353%
20191118
DKK
Reference Benchmark DKK
(0.879)%
20191118
EUR
Reference Benchmark EUR
(0.643)%
20191118
GBP
Reference Benchmark GBP
0.550%
20191118
HKD
Reference Benchmark HKD
2.669%
20191118
HUF
Reference Benchmark HUF
(0.134)%
20191118
ILS
Reference Benchmark ILS
(0.074)%
20191118
INR
Reference Benchmark INR
9.500%
20191118
JPY
Reference Benchmark JPY
(0.427)%
20191118
KRW
Reference Benchmark KRW
1.250%
20191118
MXN
Reference Benchmark MXN
7.097%
20191118
NOK
Reference Benchmark NOK
1.453%
20191118
NZD
Reference Benchmark NZD
0.986%
20191118
PLN
Reference Benchmark PLN
1.498%
20191118
RUB
Reference Benchmark RUB
6.427%
20191118
SEK
Reference Benchmark SEK
(0.378)%
20191118
SGD
Reference Benchmark SGD
1.380%
20191118
ZAR
Reference Benchmark ZAR
6.785%
20191118
Tipos de referencia previos al periodo

IBKR acumula interés diariamente y registra el interés mensual en el tercer día hábil del mes siguiente. Para ver ejemplos detallados sobre cómo calculamos el interés, abra las secciones Interés pagado e Interés pagado en saldos de préstamo de margen de esta página.


Interés pagado en saldos no utilizados

Los clientes pueden recibir interés crediticio en saldos de caja liquidados largos en sus cuentas de valores.

Las cuentas con un valor liquidativo (NAV) de 100,000 USD (o equivalente en otra divisa) recibirán interés al tipo máximo por las que son elegibles. Las cuentas con un NAV inferior a 100,000 USD (o equivalente en otra divisa) recibirán un interés a un tipo proporcional al tamaño de la cuenta. Por ejemplo, una cuenta con un NAV de 50,000 USD recibirá un interés de crédito a la mitad del de una cuenta con un NAV de 100,000 USD o superior.

El interés se acumula y es pagable diariamente. IBKR contabiliza los pagos de interés mensualmente, el tercer día hábil del mes siguiente.

IBKR utiliza un tipo de interés combinado basado en los niveles indicados a continuación. Los niveles en los que se basa el tipo de interés están sujetos a cambio sin previo aviso.

En cuanto a los saldos en CHF, DKK, EUR, JPY or SEK, IBKR aplicará un tipo negativo efectivo a los saldos largos mantenidos. El tipo de interés negativo aplicado a las cuentas que dispongan de estas divisas será el mismo independientemente del tamaño de la cuenta. Para las divisas cuyo tipo de referencia más el tipo de interés pagado sea menos de cero, el interés pagado será del 0%.

Tipos de interés más altos para grandes saldos en efectivo

Pagamos interés a los clientes por saldos de crédito, basado en tasas disponibles en el mercado de depósitos interbancarios. Los clientes con grandes saldos en efectivo en varias divisas se pueden beneficiar del mercado de swaps de divisas obtener tipos de interés más altos. Este programa no está diseñado para los clientes que mantengan un saldo significativo en una sola divisa. Este programa consiste en la compra de una divisa para su liquidación un día más tarde y la venta de la misma divisa dos días más tarde. La diferencia de valor entre las dos fechas de liquidación será el interés ganado. IBKR renovará automáticamente los swaps hasta que se deje de cumplir el criterio de saldo mínimo o hasta que se solicite la interrupción en el programa. Deberá disponer de un mínimo de 10 millones USD en efectivo, y los residentes estadounidenses deben ser Eligible Contract Participants (ECP) para registrarse en el programa.

Contacte con la oficina de swaps a FXSwaps@IBKR.com o consulte este artículo para obtener más información.


Interés pagado sobre saldos de capital positivo (crédito) Ver ejemplos


Saldo de caja NAV Calcular tipo de interés combinado


BM = Tipos de referencia
Divisas Nivel Tipo pagado si el NAV >= 100,000 USD (o equivalente en otra divisa) 1
USD 0 - 10,000 0 %
10,000.01 + 1.05% (BM - 0.5%)
AUD 0 - 14,000 0 %
14,000.01 - 140,000 0.329% (BM - 0.5%)
140,000.01 + 0.579% (BM - 0.25%)
CAD 0 - 14,000 0 %
14,000.01 + 1.099% (BM - 0.5%)
CHF 0 - 100,000 0 %
100,000.01 + -1.17% (BM - 0.25%)
CNH Todo 0 %
CZK 0 - 2,500,000 0 %
2,500,000.01 + 1.103% (BM - 0.25%)
DKK 0 - 700,000 0 %
700,000.01 + -1.129% (BM - 0.25%)
EUR 0 - 100,000 0 %
100,000.01 + -0.893% (BM - 0.25%)
GBP 0 - 8,000 0 %
8,000.01 + 0.05% (BM - 0.5%)
HKD 0 - 78,000 0 %
78,000.01 + 1.919% (BM - 0.75%)
HUF 0 - 2,800,000 0 %
2,800,000.01 + 0% (BM - 3%)
ILS Todo 0 %
INR Todo 0 %
JPY 0 - 11,000,000 0 %
11,000,000.01 + -0.677% (BM - 0.25%)
KRW 0 - 12,000,000 0 %
12,000,000.01 + 0% (BM - 1.5%)
MXN 0 - 190,000 0 %
190,000.01 + 3.097% (BM - 4%)
NOK 0 - 85,000 0 %
85,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
NZD 0 - 15,000 0 %
15,000.01 + 0% (BM - 2.5%)
PLN 0 - 400,000 0 %
400,000.01 + 0% (BM - 2%)
RUB 0 - 700,000 0 %
700,000.01 + 1.427% (BM - 5%)
SEK 0 - 850,000 0 %
850,000.01 + -0.628% (BM - 0.25%)
SGD 0 - 15,000 0 %
15,000.01 + 0.38% (BM - 1%)
ZAR 0 - 150,000 0 %
150,000.01 + 5.785% (BM - 1%)

Tipos de interés para los préstamos de margen Ver ejemplos

Para calcular las comisiones, IBKR utiliza una tipo de interés combinado basado en los niveles que figuran a continuación. Por ejemplo, en los saldos superiores a 1,000,000 USD, los primeros 100,000 USD se cobran al tipo de nivel I, 900,000 USD al tipo de nivel II, etc. Al determinar el diferencial de cotización, IBKR utilizará el tipo de referencia establecido, o un tipo de referencia 0 en caso de que el tipo sea inferior a 0.

IBKR acumula interés diariamente y registra el actual interés mensual en el tercer día hábil del mes siguiente.

Los niveles en los que se basa el interés pueden variar sin notificación previa. Estos ajustes se realizan periódicamente para ajustar la fluctuación del tipo de divisa.


Saldo
Cálculo del tipo de interés combinado

BM = Tipos de referencia

Divisas Nivel Comisión cobrada
USD 0 - 100,000 3.05% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 2.55% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 3,000,000 2.05% (BM + 0.5%)
3,000,000.01 - 200,000,000 1.85% (BM + 0.3%)
200,000,000.01 + 1.85% (BM + 0.3%) Véase la nota a continuación
AUD 0 - 140,000 2.329% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 1.829% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 1.329% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 1.329% (BM + 0.5%) Véase la nota a continuación
CAD 0 - 140,000 3.099% (BM + 1.5%)
140,000.01 - 1,400,000 2.599% (BM + 1%)
1,400,000.01 - 140,000,000 2.099% (BM + 0.5%)
140,000,000.01 + 2.099% (BM + 0.5%) Véase la nota a continuación
CHF 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 200,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
200,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Véase la nota a continuación
CNH 0 - 625 000 7.625% (BM + 5%)
625,000.01 - 6,250,000 7.625% (BM + 5%)
6,250,000.01 - 125,000,000 7.625% (BM + 5%)
125,000,000.01 + 7.625% (BM + 5%) Véase la nota a continuación
CZK 0 - 400 000 000 4.353% (BM + 3%)
400,000,000.01 + 4.353% (BM + 3%) Véase la nota a continuación
DKK 0 - 120,000,000 3% (BM + 3%)
120,000,000.01 + 3% (BM + 3%) Véase la nota a continuación
EUR 0 - 100,000 1.5% (BM + 1.5%)
100,000.01 - 1,000,000 1% (BM + 1%)
1,000,000.01 - 150,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Véase la nota a continuación
GBP 0 - 80,000 2.05% (BM + 1.5%)
80,000.01 - 800,000 1.55% (BM + 1%)
800,000.01 - 160,000,000 1.05% (BM + 0.5%)
160,000,000.01 + 1.05% (BM + 0.5%) Véase la nota a continuación
HKD 0 - 780,000 5.169% (BM + 2.5%)
780,000.01 - 7,800,000 4.669% (BM + 2%)
7,800,000.01 - 780,000,000 4.169% (BM + 1.5%)
780,000,000.01 + 4.169% (BM + 1.5%) Véase la nota a continuación
HUF 0 - 4,500,000,000 5% (BM + 5%)
4,500,000,000.01 + 5% (BM + 5%) Véase la nota a continuación
ILS 0 - 80,000,000 5% (BM + 5%)
80,000,000.01 + 5% (BM + 5%) Véase la nota a continuación
INR Todo 12.5% (BM + 3%)
JPY 0 - 11,000,000 1.5% (BM + 1.5%)
11,000,000.01 - 110,000,000 1% (BM + 1%)
110,000,000.01 - 20,000,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
20,000,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Véase la nota a continuación
KRW 0 - 120,000,000 3.25% (BM + 2%)
120,000,000.01 - 1,200,000,000 2.75% (BM + 1.5%)
1,200,000,000.01 - 24,000,000,000 2.25% (BM + 1%)
24,000,000,000.01 + 2.25% (BM + 1%) Véase la nota a continuación
MXN 0 - 1,900,000 10.097% (BM + 3%)
1,900,000.01 - 19,000,000 9.097% (BM + 2%)
19,000,000.01 - 1,900,000,000 8.597% (BM + 1.5%)
1,900,000,000.01 + 8.597% (BM + 1.5%) Véase la nota a continuación
NOK 0 - 850,000 2.953% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 2.453% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 1.953% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 1.953% (BM + 0.5%) Véase la nota a continuación
NZD 0 - 150,000 2.486% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 1.986% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 1.736% (BM + 0.75%)
150,000,000.01 + 1.736% (BM + 0.75%) Véase la nota a continuación
PLN 0 - 70,000,000 4.498% (BM + 3%)
70,000,000.01 + 5.498% (BM + 4%) Véase la nota a continuación
RUB 0 - 660,000,000 11.427% (BM + 5%)
660,000,000.01 + 11.427% (BM + 5%) Véase la nota a continuación
SEK 0 - 850,000 1.5% (BM + 1.5%)
850,000.01 - 8,500,000 1% (BM + 1%)
8,500,000.01 - 850,000,000 0.5% (BM + 0.5%)
850,000,000.01 + 0.5% (BM + 0.5%) Véase la nota a continuación
SGD 0 - 150,000 2.88% (BM + 1.5%)
150,000.01 - 1,500,000 2.38% (BM + 1%)
1,500,000.01 - 150,000,000 1.88% (BM + 0.5%)
150,000,000.01 + 1.88% (BM + 0.5%) Véase la nota a continuación
ZAR 0 - 1,500,000 8.285% (BM + 1.5%)
1,500,000.01 - 15,000,000 7.785% (BM + 1%)
15,000,000.01 - 1,500,000,000 7.535% (BM + 0.75%)
1,500,000,000.01 + 7.535% (BM + 0.75%) Véase la nota a continuación

Nota: Puede estar sujeto a un recargo del 1 % aplicado al diferencial si la financiación no está previamente organizada.

Avisos legales
  1. Las cuentas con un NAV inferior a 100,000 USD (o equivalente en otra divisa) se pagará a un tipo proporcional a las cuentas con un NAV igual o superior a 100,000 USD (o equivalente en otra divisa). La proporción se determina por la ratio del NAV de la cuenta a 100,000 USD (o equivalente en otra divisa). El tipo de interés negativo aplicado a las cuentas que dispongan de estas divisas será el mismo independientemente del tamaño de la cuenta.