Fortaleza y seguridad financieras del grupo Interactive Brokers Group


Fortaleza y seguridad financieras


Fortaleza financiera

Cuando invierte su dinero con un bróker, usted quiere asegurarse de que su bróker es seguro y tiene la capacidad de hacer frente a todas las circunstancias posibles. Los estados financieros de Interactive Brokers LLC están disponibles en nuestra página web.

Interactive Brokers LLC y sus filiales son propiedad de IBG LLC.




Cuestiones importantes relacionadas con la fortaleza y seguridad ofrecida por Interactive Brokers Group1


  • Interactive Brokers Group (IBG LLC) dispone de un capital propio excede los 7 mil millones de dólares estadounidenses.
  • IBG LLC es propiedad de la sociedad anónima, Interactive Brokers Group, Inc. (18.1%) y de los empleados de la empresa y filiales (81.9%). A diferencia de la mayoría de empresas, cuya dirección solo posee una pequeña parte de las acciones, nosotros estamos plenamente comprometidos con el futuro de la empresa. En consecuencia, nuestra fuerte implicación en nuestro negocio asegura que las decisiones que tomamos sean prudentes.
  • Nuestras actividades de corretaje y de creación de mercado se llevan a cabo por diferentes entidades registradas ante los organismos reguladores del mercado de valores y/o de futuros. Separamos ambos negocios de manera sistemática y no utilizamos ni mezclamos los activos segregados de nuestros clientes para operaciones propias. De este modo, aunque algunas filiales de IBKR operan por cuenta propia, nuestras líneas de negocio en contacto directo con los clientes no participan en esta actividad. Hemos completado la liquidación de la mayor parte de nuestras operaciones de creación de mercado.
  • No mantenemos posiciones materiales en valores o derivados extrabursátiles. Tampoco mantenemos CDO, MBS ni CDS.
  • Nuestras posiciones se valoran diariamente al precio de mercado diariamente y los importes resultantes a pagar o recibir se reconcilian automáticamente con los datos externos.
  • Nuestro sistema de cálculo de margen en tiempo real evalúa continuamente todas las posiciones de nuestros clientes al precio de mercado. Todas las órdenes están sujetas a una verificación de crédito antes de su ejecución. Las posiciones con margen insuficiente se cierran automáticamente.
  • IBG LLC registró 1.2 mil millones de dólares de beneficios antes de impuestos en 2018.
  • IBG LLC no tiene deuda a largo plazo.
  • Interactive Brokers LLC tiene una clasificación de 'BBB+'; perspectiva positiva por Standard & Poor's

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Gestión de los activos


El dinero de nuestros clientes se deposita en bancos o cuentas de valores separados para el beneficio exclusivo de los clientes IBKR. Esta medida de protección es uno de los principios básicos del corretaje de valores y commodities. A través de esta estricta segregación de los activos de los clientes, estos serán devueltos en su totalidad en caso de incumplimiento o quiebra de un bróker, siempre y cuando el cliente no tenga ningún préstamo en efectivo o en acciones y no mantenga posiciones en contratos de futuros.

Generalmente se invierte una parte de los fondos de nuestros clientes en valores del Tesoro de EE. UU. IBKR actualmente no invierte el dinero de sus clientes en fondos del mercado monetario, aunque la normativa CFTC lo permita, dada la preocupación de crédito de la deuda soberana extranjera.

IBKR también invierte parte de su capital en cuentas de reserva separadas con el fin de garantizar que la empresa dispone de suficiente efectivo para proteger a todos sus clientes.




Cuentas de valores sin préstamos de efectivo o valores


El capital de los valores de clientes se protege como sigue:

  • La mayor parte se invierte en valores del Tesoro de EE. UU., incluidas las inversiones directas en letras y pagarés del Tesoro estadounidense y operaciones de compra con pacto de reventa, en las que el colateral recibido es en forma de valores del Tesoro de EE. UU. Estas transacciones se realizan con terceros y están garantizadas por una cámara de compensación de contraparte central (Fixed Income Clearing Corp.,filial de Depository Trust & Clearing Corp.). IBKR conserva el colateral y se deposita en una cuenta de reserva separada de un banco de custodia para el beneficio exclusivo de sus clientes. Los valores del Tesoro de EE. UU. también pueden contratarse con una cámara de compensación para satisfacer los requisitos de margen de los clientes en cuanto a posiciones de opciones sobre valores.
  • El efectivo del cliente se mantiene en las cuentas de reserva sobre una base neta, lo que refleja para unos clientes un saldo positivo y un pasivo para otros. Cualquier préstamo de margen contratado con IBKR estará cubierto por una cantidad equivalente de acciones, hasta un 140% del valor del préstamo. El préstamo está garantizado por la prudente política de cálculo de márgenes de IBKR, la cual no permite al prestatario corregir un déficit en su depósito de garantía en pocos días, de conformidad con lo dispuesto en el reglamento. IBKR realiza un seguimiento de la cuestión en tiempo real y liquida posiciones para pagar el préstamo en caso de incumplimiento. Esta política pone al prestatario en cumplimiento con su margen sin poner en riesgo a IBKR ni a sus clientes.
  • Una parte se deposita principalmente en cuentas de reserva de los principales bancos estadounidenses para el beneficio exclusivo de los clientes IBKR. La distribución de estos depósitos a varios bancos, cuyo valor de inversión ha sido reconocido por las agencias de clasificación, nos permite minimizar el riesgo de concentración que supondría la elección de una única entidad financiera. De este modo, ningún banco mantiene más del 5 % del capital de los clientes IBKR. Los bancos que figuran a continuación mantienen posiciones de IBKR desde marzo de 2019 (esta lista está sujeta a cambios a discreción de IBKR). Algunos de estos bancos, que son filiales o sucursales de instituciones financieras extranjeras, están sujetos a la supervisión normativa de la Reserva Federal ('Federal Reserve') y la Oficina del Inspector de la Moneda ('Office of the Comptroller of the Currency'):
    • Branch Banking and Trust Company
    • Bank of the West
    • BMO Harris Bank, N.A.
    • Citizens Bank, N.A.
    • KeyBank National Association
    • Standard Chartered Bank
    • SunTrust Bank
    • The Bank of Nova Scotia
    • US Bank, N.A.

De conformidad con las regulaciones de la SEC, se requiere que las sociedades de valores y bolsa lleven a cabo una conciliación detallada del efectivo y los valores del cliente al menos una vez a la semana. Este proceso, conocido como "computación de reserva", está diseñado para garantizar que los fondos de los clientes estén segregados de los de la sociedad de valores y bolsa de manera efectiva. Con el fin de fortalecer la protección de los activos de nuestros clientes, Interactive Brokers ha obtenido la aprobación de la FINRA para llevar a cabo y reportar el cálculo de reservas diariamente en vez de semanalmente. IBKR lleva a cabo estas conciliaciones desde diciembre de 2011, junto con ajustes diarios del capital puesto en salvaguarda para nuestros clientes. Al conciliar las cuentas y reservas de los clientes diariamente, Interactive Brokers se esfuerza por brindar una óptima protección a sus clientes.

Los valores totalmente pagados de nuestros clientes están protegidos en cuentas en custodia para el beneficio exclusivo del cliente. IBKR concilia diariamente las posiciones de valores de sus clientes para asegurarse de que estos han sido registrado en por los custodios.




Cuentas de commodities


El capital de nuestros clientes que disponen de commodities está protegido como sigue:

  • La mayoría se invierte en valores del Tesoro de EE. UU. y se mantienen por separado en la cuenta de valores de un banco de custodia para el beneficio exclusivo de nuestros clientes.
  • Una parte se invierte en valores del Tesoro de EE. UU. a través de una cámara de compensación de futuros para cumplir con los requisitos de margen del cliente para contratos de futuros y opciones sobre futuros.
  • Por último, y con el fin de cumplir con los requisitos de margen, una parte de estos fondos se mantiene en bancos y brókeres de compensación para bienes y servicios separados, destinados a ser utilizados por los clientes IBKR.
  • Una parte se deposita principalmente en cuentas de reserva de los principales bancos estadounidenses para el beneficio exclusivo de los clientes. La distribución de estos depósitos a varios bancos, cuyo valor de inversión ha sido reconocido por las agencias de clasificación, nos permite minimizar el riesgo de concentración que supondría la elección de una única entidad financiera. De este modo, ningún banco mantiene más del 5 % del capital de los clientes IBKR. Los bancos que figuran a continuación mantienen posiciones de IBKR desde marzo de 2019 (esta lista está sujeta a cambios a discreción de IBKR).
    • BMO Harris Bank, N.A.
    • Barclays Bank plc
    • Citibank, N.A.
    • JPMorgan Chase Bank, N.A.
  • De acuerdo con lo dispuesto en la ley de bienes y servicios, los fondos de clientes están sujetos a medidas de protección en tiempo real. IBKR realiza una reconciliación detallada del efectivo y los valores del cliente diariamente para garantizar que los fondos de los clientes están debidamente segregados. Esta reconciliación se presenta diariamente a los reguladores.

Haga clic a continuación para obtener el documento de declaración específica de empresa de Interactive Brokers (Firm Specific Disclosure Document) requerido por la norma 1.55 (k) de CFTC.
Documento de Aviso Legal Específico de Empresa de Interactive Brokers (Interactive Brokers LLC Firm Specific Disclosure Document) de acuerdo con la norma 1.55(k) de CFTC y la norma 2-36(n) de NFA.




Cuentas de valores con préstamos de margen


En los casos de aquellos clientes que tomen prestado dinero de IBKR para comprar valores, las regulaciones de valores permiten que IBKR utilice, con propósitos de financiación, hasta el 140 % del valor del préstamo de las acciones que los clientes mantienen con IBKR. Es decir, IBKR toma prestado dinero de un tercero (por ejemplo, de una institución bancaria o sociedad de valores y bolsa), utiliza las acciones de margen del cliente como garantía y presta estos fondos al cliente para financiar las compras de margen. IBKR presta solo una pequeña parte del número total de acciones que la empresa está autorizada a prestar. Cuando IBKR presta acciones a sus clientes, la empresa está obligada a ingresar una cantidad adicional de dinero en las cuentas de reserva establecidas en beneficio de los clientes.





Programa de transferencia de depósitos bancarios asegurados


Nuestro Programa de transferencia de depósitos bancarios asegurados permite que los clientes IBKR elegibles se beneficien de una cobertura de hasta 2,500,000 USD por parte de la FDIC, además de la cobertura de 250,000 USD de la SIPC, con el fin de disponer de una cobertura total de 2,750,000 USD. IBKR transfiere automáticamente los saldos en efectivo sin interés de cada cliente participante a uno o más bancos, hasta 246,500 USD por banco, lo que permite la acumulación de intereses mientras se mantiene dentro del límite de protección establecido por la FDIC. Los saldos de capital superiores a 2,750,000 dólares permanecen sujetos a salvaguarda, de conformidad con lo dispuesto en la normativa Customer Protection Rule 15c3-3 de la SEC, respaldados por el capital social de la empresa, el cual excede los 7 mil millones de dólares.

Haga clic aquí para obtener más información sobre el programa y sus beneficios.

Aviso legal
  1. Todos los números son que figuran en esta página se obtuvieron el 31 de diciembre de 2018.