Solidez y seguridad financieras del Interactive Brokers Group


Solidez y seguridad financieras


Solidez financiera

Cuando invierte su dinero con un bróker, quiere asegurarse de que el bróker es seguro y puede hacer frente a todo tipo de situaciones. Los estados financieros de Interactive Brokers LLC están disponibles en nuestra página web.

Interactive Brokers LLC y sus filiales son propiedad de Interactive Brokers Group (IBG LLC).




Aspectos importantes sobre la solidez y seguridad financieras del Interactive Brokers Group1


  • IBG LLC dispone de un capital propio que excede los 7 mil millones de USD.
  • IBG LLC es propiedad de la sociedad anónima, Interactive Brokers Group, Inc. (18.5%) y de los empleados de la empresa y filiales (81.5%). A diferencia de la mayoría de empresas, cuya dirección solo posee una pequeña parte de las acciones, nosotros estamos plenamente comprometidos con el futuro de la empresa. En consecuencia, nuestra fuerte implicación en nuestro negocio asegura que las decisiones que tomamos sean prudentes.
  • Nuestras actividades de corretaje y de creación de mercado se llevan a cabo por diferentes entidades registradas ante los organismos reguladores del mercado de valores y/o de futuros. Separamos ambos negocios de manera sistemática y no utilizamos ni mezclamos los activos segregados de nuestros clientes para operaciones propias. De este modo, aunque algunas filiales de IBKR operan por cuenta propia, nuestras líneas de negocio en contacto directo con los clientes no participan en esta actividad. Hemos completado la liquidación de la mayor parte de nuestras operaciones de creación de mercado.
  • No mantenemos posiciones materiales en valores o derivados extrabursátiles ni obligaciones colateralizadas por deudas, valores respaldados por hipotecas ni certificados de depósito.
  • Nuestras posiciones se valoran diariamente al precio de mercado diariamente y los importes resultantes a pagar o recibir se reconcilian automáticamente con los datos externos.
  • Nuestro sistema de cálculo de margen en tiempo real evalúa continuamente todas las posiciones de nuestros clientes al precio de mercado. Todas las órdenes están sujetas a una verificación de crédito antes de su ejecución. Las posiciones con margen insuficiente se cierran automáticamente.
  • IBG LLC registró 1.2 mil millones de dólares de beneficios antes de impuestos en 2018.
  • IBG LLC no tiene deuda a largo plazo.
  • Interactive Brokers LLC tiene una clasificación de 'BBB+'; perspectiva positiva por Standard & Poor's

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Datos importantes sobre la solidez y seguridad financieras de Brokers LLC


Gestión de activos


El capital de los clientes se deposita en cuentas bancarias especiales o cuentas de custodias destinadas al beneficio exclusivo de los clientes de IBKR. Esta medida de protección es uno de los principios básicos del corretaje de valores y futuros. Gracias a esta práctica de segregación de los activos, el cliente podrá recibir la totalidad de sus activos en caso de incumplimiento o bancarrota del bróker, siempre y cuando el cliente no haya tomado capital ni acciones prestadas ni mantenga posiciones de futuros.

Generalmente se invierte una parte de los fondos de los clientes en valores del Tesoro de EE. UU. Dada la preocupación que genera el crédito de la deuda soberana extranjera, IBKR no invierte el capital de sus clientes en fondos del mercado monetario aunque esta práctica esté permitida por varias normativas.

IBKR mantiene una cantidad excedente de su propio capital en cuentas de reserva separadas. De este modo, se asegura de disponer de suficiente dinero en efectivo para proteger a sus clientes.




Cuentas de valores sin préstamos de efectivo o valores


El capital de los valores de clientes se protege como sigue:

  • La mayor parte se invierte en valores del Tesoro de EE. UU., incluidas las inversiones directas en letras y pagarés del Tesoro estadounidense y operaciones de compra con pacto de reventa, en las que el colateral recibido es en forma de valores del Tesoro de EE. UU. Estas transacciones se realizan con terceros y están garantizadas por una cámara de compensación de contraparte central (Fixed Income Clearing Corp.,filial de Depository Trust & Clearing Corp.). IBKR conserva el colateral y se deposita en una cuenta de reserva separada de un banco de custodia para el beneficio exclusivo de sus clientes. Los valores del Tesoro de EE. UU. también pueden contratarse con una cámara de compensación para satisfacer los requisitos de margen de los clientes en cuanto a posiciones de opciones sobre valores.
  • El efectivo del cliente se mantiene en las cuentas de reserva sobre una base neta, lo que refleja para unos clientes un saldo positivo y un pasivo para otros. Cualquier préstamo de margen contratado con IBKR estará cubierto por una cantidad equivalente de acciones, hasta un 140% del valor del préstamo. El préstamo está garantizado por la prudente política de cálculo de márgenes de IBKR, la cual no permite al prestatario corregir un déficit en su depósito de garantía en pocos días, de conformidad con lo dispuesto en el reglamento. IBKR realiza un seguimiento de la cuestión en tiempo real y liquida posiciones para pagar el préstamo en caso de incumplimiento. Esta política pone al prestatario en cumplimiento con su margen sin poner en riesgo a IBKR ni a sus clientes.
  • Una parte se deposita principalmente en cuentas de reserva de los principales bancos estadounidenses para el beneficio exclusivo de los clientes IBKR. La distribución de estos depósitos a varios bancos, cuyo valor de inversión ha sido reconocido por las agencias de clasificación, nos permite minimizar el riesgo de concentración que supondría la elección de una única entidad financiera. De este modo, ningún banco mantiene más del 5 % del capital de los clientes IBKR. Los bancos que figuran a continuación mantienen posiciones de IBKR desde marzo de 2019 (esta lista está sujeta a cambios a discreción de IBKR). Algunos de estos bancos, que son filiales o sucursales de instituciones financieras extranjeras, están sujetos a la supervisión normativa de la Federal Reserve y la Office of the Comptroller of the Currency.
    • Branch Banking and Trust Company
    • Bank of the West
    • BMO Harris Bank, N.A.
    • Citizens Bank, N.A.
    • KeyBank National Association
    • Standard Chartered Bank
    • SunTrust Bank
    • The Bank of Nova Scotia
    • US Bank, N.A.

De conformidad con la normativa de la SEC, se requiere que las sociedades de valores lleven a cabo una verificación del capital y los valores de los clientes al menos una vez a la semana para garantizar que los fondos de los clientes se encuentran segregados de los fondos propios de la sociedad de valores. Con el fin de mejorar la protección de los activos de los clientes, Interactive Brokers ha obtenido la aprobación de la FINRA para llevar a cabo e informar sobre el cálculo de reservas diariamente en vez de semanalmente. IBKR realiza estas verificaciones diariamente desde diciembre de 2011. Asimismo, también verifica los ajustes diarios del capital en custodia de nuestros clientes. El hecho de realizar el proceso de verificación de las cuentas y las reservas diariamente en lugar de semanalmente es otra manera mediante la cual IBKR protege a sus clientes.

Los valores totalmente pagados de los clientes están protegidos en cuentas en custodia para el beneficio exclusivo del cliente. IBKR verifica diariamente los valores de sus clientes para asegurarse de que se hayan registrado correctamente en los custodios y entidades depositarias.




Cuentas con commodities


El capital de los clientes que disponen de commodities está protegido de la manera siguiente:

  • La mayoría se invierte en valores del Tesoro de EE. UU. y se mantienen por separado en la cuenta de valores de un banco de custodia para el beneficio exclusivo de nuestros clientes.
  • Una parte se invierte en valores del Tesoro de EE. UU. a través de una cámara de compensación de futuros para cumplir con los requisitos de margen del cliente para contratos de futuros y opciones sobre futuros.
  • Por último, y con el fin de cumplir con los requisitos de margen, una parte de estos fondos se mantiene en bancos y brókeres de compensación para bienes y servicios separados, destinados a cubrir los requisitos de margen de los clientes de IBKR.
  • Una parte se deposita en cuentas de reserva de los principales bancos estadounidenses para el beneficio exclusivo de los clientes. La distribución de estos depósitos a varios bancos, cuyo valor de inversión ha sido reconocido por las agencias de clasificación, nos permite minimizar el riesgo de concentración que supondría la elección de una única entidad financiera. De este modo, ningún banco mantiene más del 5 % del capital de los clientes IBKR. Los bancos que figuran a continuación mantienen posiciones de IBKR desde marzo de 2019 (esta lista está sujeta a cambios a discreción de IBKR).
    • BMO Harris Bank, N.A.
    • Barclays Bank plc
    • Citibank, N.A.
    • JPMorgan Chase Bank, N.A.
  • De acuerdo con lo dispuesto en la ley de bienes y servicios, los fondos de clientes están sujetos a medidas de protección en tiempo real. IBKR realiza una verificación detallada del capital y los valores de los clientes diariamente para garantizar que los fondos de los clientes están segregados. Estas verificaciones se presentan a los reguladores diariamente.

Haga clic a continuación para obtener el documento de declaración específica de empresa de Interactive Brokers (Firm Specific Disclosure Document) exigido por la norma 1.55 (k) de CFTC.
Documento 'Interactive Brokers LLC Firm Specific Disclosure Document', publicado de conformidad con la norma 1.55(k) de CFTC y la norma 2-36(n) de NFA.




Cuentas de valores con préstamos de margen


En los casos en los que los clientes tomen prestado dinero de IBKR para comprar valores, las regulaciones de valores permiten que IBKR utilice hasta el 140 % del valor del préstamo de las acciones que los clientes mantienen con IBKR con fines de financiación. Es decir, IBKR toma dinero prestado de un tercero (por ejemplo, de una institución bancaria o sociedad de valores), utiliza las acciones de margen del cliente como garantía y presta estos fondos al cliente para financiar las compras de margen. IBKR solo presta una pequeña parte del número total de acciones que la empresa está autorizada a prestar. Cuando IBKR presta acciones a sus clientes, la empresa está obligada a ingresar una cantidad de dinero adicional en las cuentas de reserva establecidas en beneficio de los clientes.





Programa de transferencia de depósitos bancarios asegurados


Mediante el Programa de transferencia de depósitos bancarios asegurados, los clientes IBKR elegibles se benefician de una cobertura de hasta 2,500,000 USD por parte de la FDIC, además de la cobertura de 250,000 USD del SIPC, con el fin de disponer de una cobertura total de 2,750,000 USD. IBKR transfiere automáticamente los saldos en efectivo sin interés de cada cliente participante a uno o más bancos, hasta 246,500 USD por banco, lo que permite la acumulación de intereses mientras se mantiene dentro del límite de protección establecido por la FDIC. Los saldos de capital superiores a 2,750,000 dólares permanecen sujetos a salvaguarda, de conformidad con lo dispuesto en la normativa Customer Protection Rule 15c3-3 de la SEC, respaldados por el capital propio de la empresa, el cual excede los 7 mil millones de dólares.

Haga clic aquí para obtener más información sobre el programa y sus beneficios.

Aviso legal
  1. Todos los números que figuran en esta página se obtuvieron el 31 de diciembre de 2018.